債権管理システムとは？

債権管理システムとは、企業の債権（売掛金）を効率的に管理するためのシステムです。請求書発行、入金確認、回収業務などを自動化し、経理業務の効率化と回収率の向上に貢献します。

債権管理システムのメリット

債権管理システムを導入すると、以下のようなメリットが得られます。

  • 業務効率の向上
  • 回収率の向上
  • コスト削減
  • 不正防止
  • 与信管理の強化

業務効率の向上

債権管理システムは、請求書発行、入金確認、回収業務などを自動化します。これにより、手作業で行っていた業務の時間を削減し、業務効率を向上させます。

回収率の向上

債権管理システムは、回収すべき債権をリアルタイムで把握し、自動的に督促メールや電話連絡を行うことができます。これにより、回収漏れや回収遅延を防ぎ、回収率を向上させます。

コスト削減

債権管理システムを導入することで、紙の請求書発行や郵送にかかるコストを削減できます。また、回収業務の効率化により、人件費も削減できます。

不正防止

債権管理システムは、不正な請求や重複請求を検出する機能を備えています。これにより、不正を防止し、損失を回避できます。

与信管理の強化

債権管理システムは、顧客の与信状況を管理する機能を備えています。これにより、与信枠の管理や信用調査を効率的に行い、与信リスクを低減できます。

債権管理システムの主な機能

債権管理システムの主な機能は以下の通りです。

請求書発行

請求書の作成、発行、送付を自動化します。

  1. 請求書の作成

    • 顧客情報、商品情報、数量、単価などの情報を入力し、請求書を自動作成します。 複数の請求書を一括作成したり、テンプレートを利用して効率的に作成したりできます。

    • 消費税や源泉徴収税などの税額も自動計算できます。

  2. 請求書の発行

    • 作成した請求書を印刷したり、PDFなどの電子ファイルとして出力したりできます。

    • 郵送だけでなく、メールで請求書を送付することも可能です。

  3. 請求書の管理

    • 発行した請求書の履歴を管理し、未払い請求書や入金済み請求書を簡単に確認できます。

    • 請求書の発行日や支払期限などの情報を管理し、督促業務にも活用できます。

入金確認

入金状況を自動的に確認し、入金消込を行います。

  1. 入金データの自動取込

    • 銀行口座やクレジットカード会社などから、入金データ（明細）を自動で取り込みます。

    • 手作業による入力の手間を省き、入力ミスを防ぎます。

  2. 入金消込の自動化

    • 請求情報と入金データを自動で照合し、入金消込を行います。

    • どの請求に対する入金なのかを自動で判断し、未入金や過入金を検出します。

    • 入金消込の手作業を大幅に削減し、業務効率を向上させます。

  3. 未入金・過入金のアラート

    • 入金期限を過ぎても入金がない場合や、過入金があった場合に、担当者へアラートを通知します。

    • 早期に未入金や過入金を発見し、対応することができます。

回収業務

回収すべき債権を把握し、自動的に督促メールや電話連絡を行います。

  1. 債権情報の一元管理

    • 顧客情報、請求情報、入金情報、連絡履歴など、債権に関するあらゆる情報を一元管理します。

    • 債権の発生から回収完了までの流れをシステム上で追跡し、状況をリアルタイムに把握できます。

  2. 督促業務の自動化

    • 入金期限を過ぎた債権に対して、自動で督促状を発行したり、メールやSMSで連絡したりすることができます。

    • 督促のタイミングや内容をテンプレート化することで、業務の効率化と標準化を図れます。

  3. 入金消込の自動化

    • 銀行口座の入金情報を自動で取得し、請求情報と照合して入金消込を行います。

    • 手作業による消込ミスを防ぎ、業務効率を向上させます

与信管理

顧客の与信状況を管理し、与信枠の管理や信用調査を行います。

  1. 与信枠の管理

    • 与信枠の設定: 顧客ごとに、安全に取引できる金額の上限（与信枠）を設定します。

    • 与信残高の管理: 現在の取引金額や未回収の債権額をリアルタイムで把握し、与信枠を超過しないように管理します。

    • アラート機能: 与信枠を超過しそうな場合や、入金遅延が発生した場合に、担当者にアラートを通知します。

  2. 信用調査

    • 企業情報の収集: 顧客の財務状況や経営状況などの企業情報を収集し、信用リスクを評価します。

    • 信用格付け: 収集した情報をもとに、顧客の信用度をランク付けします。

    • スコアリング: 統計的な手法を用いて、顧客の信用リスクを数値化します。

  3. 債権管理

    • 請求書発行: 顧客への請求書を発行し、債権を管理します。

    • 入金管理: 入金状況を管理し、未回収の債権を把握します。

    • 督促管理: 入金遅延が発生した場合、督促状を発行したり、電話やメールで連絡したりします。

レポート作成

売掛金の状況や回収率などのレポートを自動的に作成します。

債権管理システムの選び方

債権管理システムを選ぶ際は、以下のポイントを検討しましょう。

必要な機能

業務内容や規模に合わせて、必要な機能を絞り込みましょう。

システム連携

既存の会計システムや顧客管理システムなどとの連携を検討しましょう。

操作性

システムの操作性が良いかを確認しましょう。

コスト

導入コストやランニングコストを考慮しましょう。

おすすめの債権管理システム

  • V-ONEクラウド（株式会社アール・アンド・エー・シー）
  • 債権奉行クラウド（株式会社オービックビジネスコンサルタント）
  • 請求管理ロボ（株式会社ROBOT PAYMENT）
  • freee請求書（freee株式会社）
  • マネーフォワード クラウド請求書Plus（株式会社マネーフォワード）
  • MakeLeaps（メイクリープス株式会社）
  • 販売管理システムAlly（株式会社ディータイド）
  • ProActive（SCSK株式会社）
  • クラウドERP ZAC（株式会社オロ）
  • GrowOne 販売情報システム（株式会社ニッセイコム）
  • 会計ERP OPEN21de3（株式会社ICSパートナーズ）